Ons sanctiewetbeleid
Loxxo neemt compliance serieus. Wij werken volgens alle geldende integriteitsregels, zodat jij verzekerd bent van een betrouwbare partner.
Loxxo neemt compliance serieus. Wij werken volgens alle geldende integriteitsregels, zodat jij verzekerd bent van een betrouwbare partner.
Bij Loxxo voeren wij een systematische integriteitsrisicoanalyse (SIRA) uit om te bepalen welke risico’s op witwassen of financiering van terrorisme aanwezig zijn. Op basis daarvan hanteren we een risicogebaseerde aanpak: hoe hoger het risico, hoe uitgebreider het klantonderzoek. Dat betekent dat we bij elke klant de identiteit, UBO(s) en (indien van toepassing) Politiek Prominente Personen (PEP’s) verifiëren. Waar nodig voeren we enhanced due diligence uit, bijvoorbeeld bij verdachte patronen of transacties.
Elke klant wordt geclassificeerd in een risicocategorie; dat bepaalt de diepgang en frequentie van eventuele herbeoordelingen. We controleren periodiek of gegevens nog actueel zijn en voeren reviews uit bij belangrijke veranderingen in klantstatus of activiteiten.
Ons beleid wordt regelmatig geëvalueerd. Medewerkers ontvangen training in Wwft en sanctiewet, en de compliance-functie houdt toezicht op het proces: van risicobeoordeling tot uitvoering.
Loxxo behoort tot de financiële instellingen die verplicht zijn te voldoen aan de sanctiewetgeving. We screenen alle zakelijke relaties tegen relevante sanctielijsten en leggen vast wie is gescreend, wat de bevindingen zijn en welke vervolgstappen worden genomen bij een ‘hit’. Doordat we dit vastleggen in onze AO/IC-structuur blijven we in control.
Bij een echte hit worden de nodige maatregelen genomen: bijvoorbeeld blokkering van betaling, risico-inschatting of het direct informeren van betrokken partijen. Ook documenteren we de behandeltermijnen en verantwoordelijkheden in geval van escalatie.
